Il y a à peine un mois, l'odeur d'une confrontation était dans l'air lorsque Gary Gensler, président de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, a exprimé son dégoût pour Binance lors d'un interrogatoire par le Congrès. Qualifiant l'échange de crypto-monnaie de trompeur des clients et de contournement des lois américaines sur les valeurs mobilières, Gensler a signalé qu'une tempête se préparait à l'horizon.

Avance rapide jusqu'à aujourd'hui, Binance se retrouve carrément dans le collimateur de la SEC. Une action en justice officielle contre Binance, son PDG et les parties associées a été déposée, alléguant de graves violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières. Selon la SEC, ces prétendues violations ont mis en péril les actifs des investisseurs et ont permis aux accusés d'accumuler illégalement des profits totalisant des milliards.

Avant de plonger dans le procès, il est important de comprendre comment les choses en sont arrivées là...

Il y a quelques détails essentiels qui préparent le terrain pour la bataille juridique qui s'ensuit. Ce n'est pas votre opération SEC habituelle.

- Le président de la SEC, Gary Gensler, est l'un des dirigeants les plus controversés à ce jour.

Son style de leadership s'écarte considérablement de ses prédécesseurs, créant une atmosphère tendue entre la SEC et les entreprises réglementées.

Auparavant, la SEC traitait les questions de conformité d'une manière qui favorisait le dialogue entre les entreprises et les régulateurs. Cependant, les tentatives de maintenir cette tradition de communication ouverte sous la direction de Gensler se sont heurtées au silence. Un sujet de préoccupation notable est le refus souvent de Gensler de répondre aux demandes de renseignements, même lorsqu'il est la seule autorité capable de répondre.

Son silence en dit long lorsque des entreprises, après avoir été négligées, se retrouvent du côté réceptif d'un procès de la SEC. « Tirer parti des mesures d'application pour interpréter la loi dans une industrie en plein essor n'est ni une approche réglementaire efficace ni équitable », fait valoir un représentant du Congrès.

Le président de la SEC, Gary Gensler, répond aux questions du Congrès.

- Sous Gensler, nous avons vu un grand nombre d'employés mécontents quitter la SEC et des entreprises mécontentes quitter le pays...

Le style de gestion de Gensler a été controversé, suscitant des critiques au sein de la SEC. Le commissaire Hester Pierce a décrit son leadership comme « léthargique », critiquant le recours aux mesures d'exécution pour l'interprétation législative dans une industrie émergente comme étant inefficace et injuste.

- L'illustration la plus inquiétante du leadership brisé de la SEC : son interaction avec Coinbase.

Malgré l'obtention de l'approbation de la SEC et sa cotation en bourse à la suite d'une divulgation détaillée des opérations, Coinbase, sans aucun changement opérationnel, a reçu un avis Wells indiquant une poursuite imminente pour des violations potentielles.

Essentiellement, après l'approbation de la SEC et l'achat par des investisseurs américains de centaines de millions de dollars d'actions Coinbase, cette action est maintenant menacée par l'agence qui l'a approuvée, maintenant sur le point de l'écraser - le tout sans changement dans les opérations commerciales depuis son approbation. 

*Mettre à jour* - Un Le lendemain de la publication de cet article, le "procès imminent" mentionné ci-dessus a été exécuté.

- Critiqué pour être porté disparu alors que la SEC était réellement nécessaire - La débâcle FTX s'est produite sur Gensler's Watch.

Alors que les entreprises à la recherche de conseils étaient ignorées, puis poursuivies en justice pour avoir enfreint des règles non divulguées, FTX, sous la supervision de Gensler, est devenue la deuxième bourse mondiale libre de toute ingérence. Ironiquement, le PDG de Binance, qui fait maintenant face à un procès, a révélé la fraude sous-jacente de FTX.

La SEC est introuvable car les utilisateurs ont échangé des actifs inexistants ou égarés en raison de la comptabilité défectueuse et frauduleuse de FTX.

- Ce ne sont pas des accusations criminelles.

Le procès demande des sanctions financières pour les violations de la réglementation. Aucune incarcération criminelle ne peut résulter des actions en justice entreprises jusqu'à présent.

- Un nom récurrent que vous verrez dans les charges 'BAM Trading'.

Répertorié comme le "propriétaire" de Binance.us, BAM Trading a prétendument été créé pour se conformer aux lois américaines. Cependant, la SEC allègue que le PDG de Binance.com, CZ, contrôle à la fois Binance.com et Binance.us, ce qui implique que BAM Trading n'est qu'une façade pour les opérations américaines de Binance.

Armés de ce contexte, plongeons dans le procès :

Les La SEC accuse Binance et BAM Trading de pratiques trompeuses, incitant les investisseurs américains à acheter, vendre et échanger des actifs cryptographiques via leurs plateformes en ligne non enregistrées, Binance.com et Binance.US. Les accusés auraient offert des titres d'actifs cryptographiques non autorisés, mettant en péril la richesse des investisseurs.

Les accusations s'étendent aux opérations de Binance et BAM Trading, dirigées par Zhao Changpeng, pour avoir fourni des services de marché des valeurs mobilières - négociation, courtage et compensation - sur leurs plateformes sans l'autorisation de la SEC.

De plus, le procès allègue que Binance et BAM Trading ont participé à des offres et des ventes illégales et non enregistrées de titres d'actifs cryptographiques, dissimulant des informations cruciales liées aux investissements.

Une autre accusation porte sur les promesses trompeuses de BAM Trading et de BAM Management concernant les contrôles de la plateforme Binance.US, tout en accumulant environ 200 millions de dollars auprès d'investisseurs privés et des milliards en volume de transactions.

Le procès continue en accusant Binance d'une opération souterraine, alléguant une stratégie en plusieurs étapes depuis 2018 pour échapper aux lois américaines. Le stratagème impliquait la création d'entités BAM aux États-Unis sous le contrôle de Zhao et Binance, déguisées en opérateurs indépendants de la plateforme Binance.US.

En outre, les défendeurs sont accusés d'avoir contourné la surveillance réglementaire américaine tout en fournissant des services liés aux valeurs mobilières à des clients américains. Les accusés auraient également omis de mettre en place une surveillance commerciale vitale ou des contrôles commerciaux manipulateurs, ce qui a conduit à un "commerce fictif" et à des transactions personnelles sur la plate-forme Binance.US.

Le procès dépeint Binance et BAM Trading comme des élus délibérés des principales exigences de divulgation et d'autres protections des investisseurs et du marché, violant ainsi le Securities Act de 1933 et le Securities Exchange Act de 1934.

Oui, 1934 est l'année où les lois qu'ils appliquent au trading de crypto aux États-Unis ont été rédigées. Beaucoup soulignent que "c'était des décennies avant que la technologie blockchain ne soit inventée" - je souligne que les téléviseurs couleur étaient encore à 20 ANS.

Binance s'engage à tenir bon...

Alors que ce rapport était en préparation, Binance.com et Binance.US ont répondu.

La réponse de Binance.US a souligné que "le procès est sans fondement, et nous avons l'intention de nous défendre vigoureusement." La déclaration complète est disponible sur leur Twitter compte.

Binance.com a dénoncé les actions de la SEC sur leur site Web, affirmant que la SEC n'a "aucune justification" pour suggérer que les actifs des clients étaient à risque. Ils ont déclaré qu'au lieu d'engager un dialogue productif sur la sûreté et la sécurité de la plate-forme, la SEC a préféré "faire les gros titres".

Le PDG et fondateur de Binance 'CZ' a également pris Twitter, interrogeant sarcastiquement "Qui vous protège le plus ?" entre la SEC et Binance - avec Binance a une avance de 85%, mais évidemment ce n'est pas une méthode de sondage précise. Il a également retweeté l'annonce du procès du président de la SEC, demandant de manière provocante "Je me demande s'il lit jamais les commentaires sous son message, des consommateurs qu'il est censé protéger?" 

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Auteur :  Marc Pippen
Bureau des nouvelles de Londres | Dernières nouvelles Crypto

Brian Armstrong, PDG de Coinbase, a déclaré que les Émirats arabes unis méritaient "beaucoup de crédit" pour leur engagement en faveur de la réglementation de la cryptographie.

Les marchés des actifs cryptographiques de l'Union européenne (MiCA) réglementation progresse rapidement vers son achèvement et, selon toutes les indications, deviendra loi dans les 27 pays qui composent l'Union européenne, peut-être avant la fin de l'année.

La réponse de l'industrie de la cryptographie ainsi que des critiques a été généralement positive, beaucoup estimant que la loi a trouvé le bon équilibre entre la protection des consommateurs contre les escrocs et d'autres comportements criminels, l'habilitation des forces de l'ordre à poursuivre ces criminels, tout en reconnaissant le potentiel futur de la technologie et l'importance de permettre une utilisation légitime avec le moins d'interférences possible. 

L'Europe prend les devants après que l'administration Biden n'a pas réussi à montrer sa capacité à comprendre le marché de la crypto...

L'UE prévoit clairement de prendre les devants lorsqu'il s'agit d'établir les normes réglementaires mondiales de l'écosystème de la crypto-monnaie. Dans les communautés de crypto en ligne, certains commerçants européens suggèrent maintenant que "les États-Unis devraient simplement suivre notre exemple". 

Cette nouvelle détermination à être les normalisateurs semble s'être enflammée lorsque l'administration Biden a partagé son "premier cadre complet pour le développement responsable des actifs numériques" - qui demandait essentiellement aux agences gouvernementales de soumettre des réponses à leur question complètement ouverte sur ce qu'elles croient. ils doivent réglementer correctement l'industrie, cela a averti le reste du monde que les dirigeants américains actuels ne semblent pas qualifiés pour réglementer la crypto (et probablement toutes les technologies) car les personnes âgées remplissent de nombreux rôles vitaux. 

La Maison Blanche semble "uniquement concentrée sur les risques et non sur les opportunités" que le secteur de la crypto-monnaie a à offrir...

Biden et les responsables nommés par lui semblent avoir pris les articles des médias sur les pièges à clics comme des faits, et les remarques se concentrent souvent sur le traitement des seuls aspects négatifs du monde de la cryptographie.

Mais la loi ne consiste pas seulement à arrêter les méchants, c'est aussi à protéger les bons. C'est pourquoi les législateurs ne devraient regarder que des données concrètes et la réalité pour se forger une opinion.

En réalité, environ 2.1% de la cryptographie est utilisée à des fins illégales comme le blanchiment d'argent ou l'achat d'articles trouvés sur le darkweb, selon la société qui travaille avec le FBI pour analyser les données de la blockchain à la recherche d'activités illégales, Chainalysis.

Selon l'ONU, jusqu'à 5% de TOUTE la monnaie mondiale est utilisée pour faciliter quelque chose d'illégal, ce qui signifie que la monnaie Fiat, en particulier le papier-monnaie, reste le format de monnaie préféré dans le monde criminel.

L'Union européenne vient d'introduire récemment de nouvelles règles strictes concernant les pièces stables indexées sur le dollar...

La version actuelle du projet de loi vise à réduire la capitalisation boursière et à limiter le nombre de transactions utilisant des pièces stables indexées sur le dollar comme l'USDT, l'USDC, le BUSD, etc.

La version actuelle de la réglementation proposée par l'Europe limiterait les transactions de pièces stables indexées sur l'USD à un maximum de 200 millions de dollars en valeur totale chaque jour, soit un total de 1 million de transactions de n'importe quel montant.  

Ces limites sont DÉJÀ dépassées la plupart des jours, alors qu'est-ce que les commerçants sont censés faire à ce stade ? Eh bien, pour être clair, ces limites ne concernent que les pièces stables indexées sur le dollar - les pièces stables indexées sur l'euro seront libres de toute limite d'utilisation.

Comment les États-Unis pourraient encore être les premiers à mettre en œuvre des réglementations cryptographiques complètes...

Il y a quelques défauts majeurs dans la version la plus récente de la proposition de réglementation de l'UE sur les « marchés des actifs cryptographiques »...

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Auteur :  Ross Davis
SilicoSalle de presse de la Vallée n
GCP // Dernières nouvelles Crypto

 

Auteur :  Olivier Redding
Bureau de presse de Seattle  / Dernières nouvelles Crypto

 

En divisant le dépôt d'un utilisateur en un nombre aléatoire de parties et en distribuant ces parties à d'autres utilisateurs, un "mélangeur" ​​de crypto-monnaie brouille essentiellement les transactions des individus qui leur font des dépôts. En échange, vous recevez le même montant (moins les frais) des autres utilisateurs anonymes.

Le suivi de la crypto-monnaie volée devient difficile car il peut rapidement changer de mains d'une personne à des dizaines lorsqu'il est « mixte ».

Tornado.Cash rejoint Blender.io sur la liste des sites Web de mélangeurs dont l'accès est désormais interdit aux citoyens américains après avoir été sanctionné par le Trésor américain aujourd'hui.

Le Trésor américain estime que depuis la création de Tornado en 2019, plus de 7 milliards de dollars en monnaie virtuelle ont été blanchis sur la plateforme.

Cependant, ce sont les 455 millions de dollars du "Lazarus Gang", un groupe de hackers soutenu par le gouvernement nord-coréen, qui sont les plus bouleversants pour les responsables.

Les sanctions couvraient également 44 portefeuilles, interdisant de recevoir ou d'envoyer de l'argent à ces adresses.

Tornado Cash a fait un effort pour respecter les règles, mais a finalement échoué.

Pour tenter de se conformer au gouvernement américain tout en continuant de fonctionner pour ses utilisateurs, Tornado Cash a mis en œuvre des améliorations telles qu'un outil de filtrage pour empêcher l'argent de voyager entre lui et les portefeuilles bitcoin qui, selon les responsables, sont liés à des activités illégales.

Malgré cela, le groupe Lazarus et d'autres pirates étaient toujours en mesure de transmettre de l'argent à Tornado Cash pour le blanchiment d'argent, selon une enquête des forces de l'ordre sur les transactions ouvertes de crypto-monnaie, a ajouté le responsable.

"Malgré les assurances publiques contraires, Tornado Cash a omis à plusieurs reprises d'imposer des contrôles efficaces conçus pour l'empêcher de blanchir régulièrement des fonds pour des cyberacteurs malveillants et sans mesures de base pour faire face à ses risques", Le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian Nelson, a déclaré dans un communiqué. "Le Trésor continuera à poursuivre de manière agressive des actions contre les mélangeurs qui blanchissent la monnaie virtuelle pour les criminels et ceux qui les aident."

Les responsables du Trésor ont ajouté qu'ils espéraient que cela motiverait le secteur privé et les pays partenaires à aider à réglementer l'utilisation illégale de la cryptographie.

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Auteur :  Marc Pippen
Bureau de presse de Londres 
Dernières nouvelles Crypto

La crypto-monnaie a connu un début décevant en 2022, le marché haussier de 2021 prenant une tournure qui a fait chuter le Bitcoin à 38,500 3 $ en janvier. Malgré quelques fluctuations sauvages, il revient à peu près au même prix - maintenant 38,450 mois dans l'année et il est de XNUMX XNUMX $ au moment de la publication.

Tandis que 2022 à micro-échelle a été une bataille de peur et de confiance entre les crypto-haussiers et les baissiers, le macro-investisseur sera satisfait des gros titres qui apparaîtront tout au long du mois de février. Chaque jour, il semble y avoir une attitude plus positive envers la crypto-monnaie parmi les grandes entreprises, les institutions et les pays.

Dans chaque pays, des conversations et des plans de développement sont en cours sur la manière d'intégrer, d'adopter, d'utiliser et, finalement, de bénéficier de l'adoption et de la demande à venir de Bitcoin par le public. En comparaison avec d'autres technologies en développement réussies, la positivité et l'acceptation de Bitcoin is boule de neige à un rythme rapide. Les pays qui adoptent déjà la cryptographie avancent rapidement pour garder une longueur d'avance, tandis que les pays qui ont encore une zone grise juridique sur la cryptographie commencent à avoir la tête tournée, faisant des gestes prudents in essayer de garder une main dans le jeu.

Je pourrais passer toute la journée à lister les nouveaux titres quotidiens, qui montrent un élan majeur vers la crypto-monnaie par les pays, les États, les institutions, les entreprises et les personnes/investisseurs clés. Cependant, prenons des exemples des gros canons en 2022 jusqu'à présent; 

- La Russie a récemment mis en garde contre une interdiction de la cryptographie, mais semble avoir fait demi-tour, Rendre le nouvelle politique pour intégrer et bénéficier de la crypto.

- L'Inde s'est fermement opposée à la cryptographie et a toujours des interdictions en place. Ils ont maintenant annoncé un projet de loi visant à taxer les gains cryptographiques, permettant à une énorme population d'utiliser la blockchain légalement.

- Les interdictions de crypto en Turquie semble approchent de leur fin car ils voient une telle demande pour l'utilisation de la blockchain au milieu d'une crise d'inflation. Eux aussi explorent des moyens de taxer, de légaliser et d'utiliser eux-mêmes la cryptographie.

Les pays actuels qui ont une interdiction, une réglementation stricte ou de lourdes restrictions légales sur la cryptographie sont :

PAYS | POPULATION:
Chine - 1.4 milliard
Inde - 1.3 milliard
Indonésie - 273m
Russie - 145m
Egypte - 100m
Viêt Nam - 97m
Turquie - 84m
Iran - 83m
Columbia - 50m
Algérie - 43m
Irak - 40m
Népal - 29m
Bolivie - 11m
Macédoine - 2m
Kosovo - 1.8m

Total des 3,658,000,000

Ensemble, nous découvrons que 45% de la population mondiale a un accès fortement restreint ou inexistant aux marchés de la crypto-monnaie...

Même dans les pays où la crypto a été adoptée jusqu'à présent, les pressions politiques orientent les gens vers la crypto en tant que réserve de valeur ainsi que préservation du patrimoine.

De plus en plus de gens commencent à reconnaître la valeur de couvrir une partie de leur richesse dans des actifs ironiquement plus sûrs tels que la crypto-monnaie face à l'incertitude dans des endroits comme l'Ukraine et certaines régions du Canada.

Les citoyens font pression sur les politiciens et les forcent à se renseigner sur la cryptographie - avertissant que si des interdictions sont imposées, ils peuvent s'attendre à perdre les prochaines élections.

Pas plus tard que la semaine dernière, au Parlement européen, il est d'abord apparu que à la facture qui aurait interdit l'extraction de certaines crypto-monnaies connues pour utiliser de grandes quantités d'électricité allait passer. Jusqu'à ce que les bureaux et les boîtes de réception des membres commencent à être inondés d'électeurs leur conseillant de repenser leur position. 

2022 sera-t-elle l'année de l'adoption ?

Quel que soit le prix du jour, de la semaine ou du mois suivant, cet élan boule de neige continuera de croître en faveur des crypto-monnaies alors que les organisations susmentionnées poursuivent la course pour prendre de l'avance. Que se passe-t-il lorsque les 45 % ci-dessus disposent d'actifs cryptographiques facilement disponibles ?

I je crois que nous verrons la liste ci-dessus continuer à avoir la tête tournée de peur de prendre du retard of technologie blockchain, et pour cette raison, 2022 sera l'année du lancement de l'adoption massive de la cryptographie.

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Écrit Par Auteur invité 
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