Il y a à peine un mois, l'odeur d'une confrontation était dans l'air lorsque Gary Gensler, président de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, a exprimé son dégoût pour Binance lors d'un interrogatoire par le Congrès. Qualifiant l'échange de crypto-monnaie de trompeur des clients et de contournement des lois américaines sur les valeurs mobilières, Gensler a signalé qu'une tempête se préparait à l'horizon.
Avance rapide jusqu'à aujourd'hui, Binance se retrouve carrément dans le collimateur de la SEC. Une action en justice officielle contre Binance, son PDG et les parties associées a été déposée, alléguant de graves violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières. Selon la SEC, ces prétendues violations ont mis en péril les actifs des investisseurs et ont permis aux accusés d'accumuler illégalement des profits totalisant des milliards.
Avant de plonger dans le procès, il est important de comprendre comment les choses en sont arrivées là...
Il y a quelques détails essentiels qui préparent le terrain pour la bataille juridique qui s'ensuit. Ce n'est pas votre opération SEC habituelle.
- Le président de la SEC, Gary Gensler, est l'un des dirigeants les plus controversés à ce jour.
Son style de leadership s'écarte considérablement de ses prédécesseurs, créant une atmosphère tendue entre la SEC et les entreprises réglementées.
Auparavant, la SEC traitait les questions de conformité d'une manière qui favorisait le dialogue entre les entreprises et les régulateurs. Cependant, les tentatives de maintenir cette tradition de communication ouverte sous la direction de Gensler se sont heurtées au silence. Un sujet de préoccupation notable est le refus souvent de Gensler de répondre aux demandes de renseignements, même lorsqu'il est la seule autorité capable de répondre.
Son silence en dit long lorsque des entreprises, après avoir été négligées, se retrouvent du côté réceptif d'un procès de la SEC. « Tirer parti des mesures d'application pour interpréter la loi dans une industrie en plein essor n'est ni une approche réglementaire efficace ni équitable », fait valoir un représentant du Congrès.
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Le président de la SEC, Gary Gensler, répond aux questions du Congrès. |
- Sous Gensler, nous avons vu un grand nombre d'employés mécontents quitter la SEC et des entreprises mécontentes quitter le pays...
Le style de gestion de Gensler a été controversé, suscitant des critiques au sein de la SEC. Le commissaire Hester Pierce a décrit son leadership comme « léthargique », critiquant le recours aux mesures d'exécution pour l'interprétation législative dans une industrie émergente comme étant inefficace et injuste.
- L'illustration la plus inquiétante du leadership brisé de la SEC : son interaction avec Coinbase.
Malgré l'obtention de l'approbation de la SEC et sa cotation en bourse à la suite d'une divulgation détaillée des opérations, Coinbase, sans aucun changement opérationnel, a reçu un avis Wells indiquant une poursuite imminente pour des violations potentielles.
Essentiellement, après l'approbation de la SEC et l'achat par des investisseurs américains de centaines de millions de dollars d'actions Coinbase, cette action est maintenant menacée par l'agence qui l'a approuvée, maintenant sur le point de l'écraser - le tout sans changement dans les opérations commerciales depuis son approbation.
*Mettre à jour* - Un Le lendemain de la publication de cet article, le "procès imminent" mentionné ci-dessus a été exécuté.
- Critiqué pour être porté disparu alors que la SEC était réellement nécessaire - La débâcle FTX s'est produite sur Gensler's Watch.
Alors que les entreprises à la recherche de conseils étaient ignorées, puis poursuivies en justice pour avoir enfreint des règles non divulguées, FTX, sous la supervision de Gensler, est devenue la deuxième bourse mondiale libre de toute ingérence. Ironiquement, le PDG de Binance, qui fait maintenant face à un procès, a révélé la fraude sous-jacente de FTX.
La SEC est introuvable car les utilisateurs ont échangé des actifs inexistants ou égarés en raison de la comptabilité défectueuse et frauduleuse de FTX.
- Ce ne sont pas des accusations criminelles.
Le procès demande des sanctions financières pour les violations de la réglementation. Aucune incarcération criminelle ne peut résulter des actions en justice entreprises jusqu'à présent.
- Un nom récurrent que vous verrez dans les charges 'BAM Trading'.
Répertorié comme le "propriétaire" de Binance.us, BAM Trading a prétendument été créé pour se conformer aux lois américaines. Cependant, la SEC allègue que le PDG de Binance.com, CZ, contrôle à la fois Binance.com et Binance.us, ce qui implique que BAM Trading n'est qu'une façade pour les opérations américaines de Binance.
Armés de ce contexte, plongeons dans le procès :
Les La SEC accuse Binance et BAM Trading de pratiques trompeuses, incitant les investisseurs américains à acheter, vendre et échanger des actifs cryptographiques via leurs plateformes en ligne non enregistrées, Binance.com et Binance.US. Les accusés auraient offert des titres d'actifs cryptographiques non autorisés, mettant en péril la richesse des investisseurs.
Les accusations s'étendent aux opérations de Binance et BAM Trading, dirigées par Zhao Changpeng, pour avoir fourni des services de marché des valeurs mobilières - négociation, courtage et compensation - sur leurs plateformes sans l'autorisation de la SEC.
De plus, le procès allègue que Binance et BAM Trading ont participé à des offres et des ventes illégales et non enregistrées de titres d'actifs cryptographiques, dissimulant des informations cruciales liées aux investissements.
Une autre accusation porte sur les promesses trompeuses de BAM Trading et de BAM Management concernant les contrôles de la plateforme Binance.US, tout en accumulant environ 200 millions de dollars auprès d'investisseurs privés et des milliards en volume de transactions.
Le procès continue en accusant Binance d'une opération souterraine, alléguant une stratégie en plusieurs étapes depuis 2018 pour échapper aux lois américaines. Le stratagème impliquait la création d'entités BAM aux États-Unis sous le contrôle de Zhao et Binance, déguisées en opérateurs indépendants de la plateforme Binance.US.
En outre, les défendeurs sont accusés d'avoir contourné la surveillance réglementaire américaine tout en fournissant des services liés aux valeurs mobilières à des clients américains. Les accusés auraient également omis de mettre en place une surveillance commerciale vitale ou des contrôles commerciaux manipulateurs, ce qui a conduit à un "commerce fictif" et à des transactions personnelles sur la plate-forme Binance.US.
Le procès dépeint Binance et BAM Trading comme des élus délibérés des principales exigences de divulgation et d'autres protections des investisseurs et du marché, violant ainsi le Securities Act de 1933 et le Securities Exchange Act de 1934.
Oui, 1934 est l'année où les lois qu'ils appliquent au trading de crypto aux États-Unis ont été rédigées. Beaucoup soulignent que "c'était des décennies avant que la technologie blockchain ne soit inventée" - je souligne que les téléviseurs couleur étaient encore à 20 ANS.
Binance s'engage à tenir bon...
Alors que ce rapport était en préparation, Binance.com et Binance.US ont répondu.
La réponse de Binance.US a souligné que "le procès est sans fondement, et nous avons l'intention de nous défendre vigoureusement." La déclaration complète est disponible sur leur Twitter compte.
Binance.com a dénoncé les actions de la SEC sur leur site Web, affirmant que la SEC n'a "aucune justification" pour suggérer que les actifs des clients étaient à risque. Ils ont déclaré qu'au lieu d'engager un dialogue productif sur la sûreté et la sécurité de la plate-forme, la SEC a préféré "faire les gros titres".
Le PDG et fondateur de Binance 'CZ' a également pris Twitter, interrogeant sarcastiquement "Qui vous protège le plus ?" entre la SEC et Binance - avec Binance a une avance de 85%, mais évidemment ce n'est pas une méthode de sondage précise. Il a également retweeté l'annonce du procès du président de la SEC, demandant de manière provocante "Je me demande s'il lit jamais les commentaires sous son message, des consommateurs qu'il est censé protéger?"
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Auteur : Marc Pippen
Bureau des nouvelles de Londres | Dernières nouvelles Crypto