Alors que l'arnaque est terminée, l'histoire derrière elle ne l'est pas. Cela ne changera pas tant que son personnage principal restera caché.
Le montant en dollars prétendument volé par la "Crypto Queen" Ruja Ignatova est approximativement le même montant que Bankman-Fried est accusé d'avoir perdu. Mais l'histoire de Sam est carrément ennuyeuse par rapport au chaos qui se produit encore aujourd'hui à la suite de OneCoin.
Sam et Ruja sont tous deux accusés d'avoir perdu 3 à 4 milliards de dollars des fonds de leurs utilisateurs, ce qui les place dans une catégorie au-delà de la simple exécution d '"escroqueries cryptographiques" - ils sont officiellement parmi les "plus grandes escroqueries de tous les temps" à la fois en nombre de victimes, plus 3 millions, et le montant total en dollars qui leur a été retiré - plus de 4 milliards de dollars en valeur USD, selon le FBI et Europol.
C'est la première fois que vous en entendez parler ?
La première fois que j'ai entendu parler de "OneCoin", c'était déjà fini, ils venaient juste d'être fermés, et les gens derrière étaient en train d'être traqués et arrêtés.
J'ai été choqué - comment une escroquerie cryptographique de plusieurs milliards de dollars a-t-elle pu se produire et ce n'était même pas sur mon radar ? !
Bonne nouvelle, le problème n'est pas que vous ne faisiez pas attention - OneCoin a délibérément évité d'attirer l'attention de personnes dans certains pays «occidentaux». Ils craignaient que les forces de l'ordre dans ces pays soient à la pointe de la technologie et en avance sur les affaires impliquant la cryptographie.
Pourtant, aujourd'hui, il n'est pas rare de trouver quelqu'un qui travaille dans l'industrie de la cryptographie (à temps plein) qui dit qu'il n'a jamais entendu parler de OneCoin. Mais le plus courant semble être que quelqu'un se souvienne que OneCoin était "une sorte d'arnaque il y a quelques années" avec peut-être 10% des personnes conscientes de sa taille - l'une des plus grandes escroqueries de l'histoire et sur la liste extrêmement courte des escroqueries avec un multi- étiquette de prix d'un milliard de dollars.
C'était le FBI américain qu'ils craignaient le plus, et pour les éviter, ils évitaient également d'arnaquer les citoyens américains. Ils pensaient que c'était si important que si quelqu'un aux États-Unis se retrouvait sur leur site et voulait s'inscrire, la page d'inscription leur donnerait une erreur et se fermerait d'elle-même.
Ironiquement, le FBI ouvre la voie au démantèlement de OneCoin et est crédité d'avoir retrouvé de nombreux dirigeants en détention aujourd'hui.
Comparer Sam et Ruja peut être injuste... à Sam. Il n'est pas aussi mauvais que ça...
Il y a une énorme différence entre eux - Sam a démarré une entreprise légitime. Plus il avait d'argent, plus il devenait négligent. Mais ces fonds lui ont été remis pour être utilisés dans son entreprise légitime, qui existait bel et bien.
Ruja n'a jamais eu l'intention de démarrer une entreprise - elle a créé une arnaque. "OneCoin" était une fraude dès le premier jour de son lancement, pas une seule fonctionnalité ne s'est avérée vraie.
Son image publique était la même, professionnellement, elle s'est présentée comme "Dr Ruja Ignatova" et a revendiqué une histoire éducative dans des collèges d'élite et une histoire d'emploi dans de grandes entreprises financières.
Elle est la définition de "l'escroc" - si dévouée qu'elle vit sa vie quotidienne en tant que personnage qu'elle a créé dans le seul but de faire croire aux gens le contraire de ce qui se passe réellement.
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Exactement comment il est apparu sur le site Web de OneCoin - mais lorsque Forbes a été contacté, ils ont dit que OneCoin avait simplement acheté un espace, dans cet espace, ils ont mis une interview, puis ont annoncé que les gens pouvaient lire une interview avec Ruja dans la dernière édition de Forbes Magazine. |
Les personnes derrière des escroqueries aussi importantes ne luttent pas moralement sur ce qu'elles font, loin de là. Ils deviennent accros au pouvoir qu'ils ressentent chaque fois qu'ils montent sur scène et voient des milliers de personnes les applaudir et les encourager - les mêmes personnes qu'ils vont bientôt ruiner financièrement. Dans ces courts instants, ils se sentent comme la personne la plus intelligente de la planète.
Ce qui place cette histoire à un nouveau niveau de FOU : OneCoin n'était même pas réel...
Pour être clair, je ne dis pas "sa pièce n'était pas aussi bonne qu'elle le prétendait" - je dis qu'ils n'avaient même pas de pièce.
Elle a surnommé leur crypto-monnaie inexistante le "Bitcoin Killer", affirmant que la technologie blockchain derrière elle était si supérieure qu'elle viendrait bientôt remplacer Bitcoin. En réalité, elle n'avait rien. Pas de blockchain, pas de crypto-monnaie.
Ce qu'ils avaient, c'était l'application OneCoin, où les gens pouvaient utiliser de l'argent réel pour acheter OneCoin, et le voir ajouté à leur solde - c'est tout le système.
Le prix de OneCoin était également entièrement imaginaire, n'ayant rien à voir avec l'offre et la demande, ils pouvaient simplement décider ce que l'application montrerait au public, et bien sûr, ils ont décidé de donner l'impression que la demande était énorme.
Dans les e-mails obtenus par les enquêteurs et utilisés devant les tribunaux contre les dirigeants de OneCoin, on voit Ruja dire aux développeurs qui construisent le système OneCoin que :
"Nous aimerions pouvoir fixer le prix manuellement et automatiquement et également contrôler le volume échangé."
Les crypto-monnaies légitimes ne peuvent contrôler aucune de celles-ci - le marché décide du prix, et le volume est simplement le montant total que les gens ont acheté ou vendu.
Maintenant qu'ils semblaient au moins avoir un bon départ, ils utiliseraient le faux succès de leur fausse pièce pour rapporter de l'argent réel...
Au sein de l'application était également le seul "échange" où OneCoin pouvait être échangé - il devait en être ainsi car l'échanger n'importe où en dehors de leur application aurait été techniquement impossible - aucune crypto-monnaie transférable n'existait. Mais selon leur application, leur crypto-monnaie imaginaire augmentait rapidement en valeur, et c'est tout ce dont ils avaient besoin pour que les utilisateurs achètent plus et en parlent à leurs amis.
C'est là que l'aspect pyramidal entre en jeu - les utilisateurs recevraient une commission des personnes qu'ils ont invitées à OneCoin, puis ils recevraient également une commission si cet ami amenait ses amis.
Les utilisateurs de OneCoin qui ont référé beaucoup d'autres utilisateurs sont le seul groupe de personnes qui sont repartis avec un profit, mais il est impossible de déterminer qui faisait sciemment la promotion d'une arnaque et qui était une victime croyant qu'ils partageaient quelque chose de bien.
OneCoin a organisé des "conférences" auxquelles ont assisté des milliers de personnes - Ici, Ruja parlerait de la blockchain qui révolutionne le monde de la finance...
Toujours réservée en tant que «conférencière principale» spéciale lors de ses propres événements, Ruja prononçait de longs discours sur ce que la technologie blockchain peut faire et fera à l'avenir. Mais en réalité, aucune blockchain d'aucune sorte n'était utilisée chez OneCoin.
Dernier événement de OneCoin avant que tout ne s'effondre, la "Crypto Queen" fait une entrée spectaculaire - y compris la pyrotechnie.
Les e-mails obtenus par les enquêteurs et montrés dans les procès de ses partenaires l'ont clairement indiqué - elle était le cerveau derrière les mensonges, pleinement consciente de toutes les choses louches qu'ils faisaient.
Dans un échange avec le co-fondateur Karl Greenwood, elle dit
"Nous ne minons pas en fait - mais nous disons de la merde aux gens" et a qualifié en plaisantant OneCoin de "
Pièces de monnaie "poubelles".
L'effondrement...Les drapeaux rouges ont commencé à s'accumuler - les gens ont découvert que certains des administrateurs de OneCoin avaient déjà été impliqués dans d'autres escroqueries connues.
De plus, pendant des années, les gens ont demandé des preuves vérifiables pour chacune de leurs affirmations, et les excuses ont traîné si longtemps qu'il est devenu évident qu'ils cachaient quelque chose. Ils racontaient tellement de mensonges depuis si longtemps que leurs propres déclarations contredisaient parfois des choses qu'ils avaient dites dans le passé.
Alors que l'afflux d'argent commençait à ralentir, l'utilisation de leur faux échange est devenue limitée, divisant leurs membres en différents niveaux avec chacun des restrictions commerciales différentes. Ceux qui dépensaient beaucoup en « matériel pédagogique » pouvaient échanger plus de jours que ceux qui ne le faisaient pas.
Ils rendaient impossible qu'il y ait une série d'utilisateurs qui se retirent jusqu'à ce qu'il ne reste plus rien.
Alors que OneCoin s'effondre, Ruja est introuvable...
Certains pensent qu'elle a soudoyé des représentants du gouvernement dans les 3 pays où elle avait des maisons, afin qu'ils acceptent de l'avertir à l'avance de tout plan contre elle ou son entreprise.
Bien que cela n'ait pas été prouvé, nous pouvons dire que d'une manière ou d'une autre, elle a réussi à garder des mois d'avance sur les autorités et qu'elle était partie depuis longtemps le jour venu, et OneCoin a été contraint de fermer car ses dirigeants ont été arrêtés et arrêtés.
Au cours de ces derniers mois sans Ruja, OneCoin est restée ouverte aux affaires, son jeune frère Konstantin Ignatov prenant le titre de PDG. Mais son règne en tant que grand patron de OneCoin a été de courte durée, car il a été arrêté en mars 2019 à Los Angeles, et tout s'est terminé par un plaidoyer de culpabilité pour fraude et blanchiment d'argent.
Le co-fondateur Greenwood a été détenu en Thaïlande en 2018 puis extradé vers les États-Unis - il y a à peine 3 semaines, son dossier a été clos après qu'un accord pour plaider coupable ait été conclu. Il risque toujours jusqu'à 40 ans de prison.
Mark Scott, ancien avocat d'entreprise, a été reconnu coupable en novembre 2019 d'avoir blanchi 400 millions de dollars pour le groupe en utilisant un réseau de sociétés écrans, de comptes bancaires offshore et de fonds d'investissement.
Un autre homme, David Pike, a plaidé coupable d'avoir commis une fraude bancaire. Il a été condamné à deux ans de probation en mars.
Même son mari ou sa fille de 9 ans n'ont plus entendu parler d'elle depuis...
Le plus choquant, c'est qu'elle a laissé derrière elle son mari et maintenant sa fille de 9 ans.
Ils seraient sous "surveillance constante" car les autorités s'attendaient à ce que Ruja finisse par entrer en contact avec eux. Si elle l'a fait, cela a été fait sans que personne ne s'en aperçoive, car son statut officiel auprès du FBI décrit sa disparition en 2019 comme "la dernière fois que quelqu'un a entendu parler d'elle ou l'a vue".
Est-elle maintenant un lui ?
Il est difficile de croire qu'une recherche mondiale de 3 ans avec les pouvoirs de plusieurs organismes d'application de la loi de plusieurs pays n'a toujours rien trouvé - pour éviter même l'observation aléatoire occasionnelle, elle ne sort jamais ou a radicalement changé son apparence .
Une façon dont les gens croient qu'elle pourrait le faire serait qu'elle vive comme un homme.
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Un dessinateur professionnel représentant Ruja en tant qu'homme, commandé dans le cadre des recherches de Tradingpedia sur sa disparition. |
Des méthodes de déguisement plus simples ont également été suggérées, telles que la chirurgie plastique pour amincir son visage et son corps, ainsi que la teinture de ses cheveux en blond, la rendraient probablement aussi méconnaissable.
Pistes possibles...Alors, où est Ruja Ignatova maintenant ? Dans un récent podcast de la BBC, Jamie Bartlett suggère que Ruja vit peut-être dans le luxe à Dubaï. Cette révélation survient après des informations selon lesquelles elle aurait été repérée en Asie du Sud-Est, en particulier en Thaïlande.
Selon des documents obtenus par la BBC, Ignatova aurait travaillé avec le cheikh Faisal bin Sultan Al Qassimi, un membre de la famille royale des Émirats arabes unis, pour débloquer des fonds qui avaient été gelés en raison de soupçons de blanchiment d'argent. De plus, on pense qu'elle a acheté une villa de 20 millions de dollars aux Émirats arabes unis, qui pourrait lui servir de cachette au cours des cinq dernières années.
L'enquête a également révélé un accord d'un million de dollars conclu entre Ignatova et le cheikh royal émirati Saoud bin Faisal Al Qassimi, un passionné connu de crypto-monnaie. En 2015, Al Qassimi aurait vendu 230,000 48 Bitcoins d'une valeur de plus de XNUMX millions de dollars à Ignatova.
Comme mentionné en parlant de sa disparition initiale, beaucoup pensent qu'Ignatova pourrait acheter des informations et soudoyer les autorités où qu'elle se trouve, ce qui expliquerait sa capacité à échapper aux enquêteurs pendant si longtemps.
C'est la fin de The Cliffhanger à l'histoire jusqu'à présent...Si cela commence à ressembler à un film, vous n'êtes pas trop loin - car l'histoire deviendra bientôt une série télévisée, selon le site d'informations sur le divertissement.
Délai.
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Auteur : Ross Davis
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